Politika AML/KYC

1. Úvodní ustanovení

Tento dokument stanovuje pravidla a postupy prevence praní peněz (AML) a ověřování totožnosti klientů (KYC), implementované v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a zákonem č. 186/2016 Sb., o hazardních hrách, ve znění pozdějších předpisů.

Povinnosti zahrnují identifikaci a kontrolu klientů, vyhodnocení rizik a oznamování podezřelých transakcí příslušným orgánům. Dokument upravuje rozsah a způsoby plnění těchto povinností.

2. Identifikace a ověřování totožnosti klienta

2.1. Rozsah identifikačních údajů

Před uskutečněním obchodního vztahu nebo transakce se zjišťují a ověřují následující údaje:

Fyzická osoba:

– jméno a příjmení

– rodné číslo, nebo datum narození, pokud není přiděleno rodné číslo

– pohlaví

– místo narození

– adresa trvalého nebo jiného pobytu

– státní občanství

Fyzická osoba – podnikatel navíc:

– obchodní firma a právní forma

– sídlo

– identifikační číslo osoby

Právnická osoba:

– název nebo obchodní firma včetně právní formy

– sídlo

– identifikační číslo osoby nebo obdobné číslo dle právního řádu cizího státu

– identifikační údaje fyzických osob jednajících jménem právnické osoby

2.2. Způsob identifikace

Identifikace probíhá osobně na základě platného dokladu totožnosti. V případě online vztahu je využíván:

– elektronický identifikační prostředek s vysokou úrovní záruky dle nařízení eIDAS

– bankovní identita

– kombinace kopie dokladu totožnosti a ověření mikropohybem na účtu klienta

Videoidentifikace je možná pouze u zjednodušené identifikace v situacích s nižším rizikem a dle interního posouzení rizika.

2.3. Okamžik identifikace

Identifikace klienta musí být dokončena před:

– registrací herního účtu

– první transakcí

– zpřístupněním her o reálné peníze

Bez dokončení identifikace není možné využívat služby platformy.

3. Posouzení rizika a rozšířená kontrola

3.1. Rizikový přístup

Každému klientovi, produktu a transakci je určováno rizikové skóre na základě:

– geografického původu klienta a finančních prostředků

– typu a objemu transakcí

– frekvence a vzorce aktivit

– politické exponovanosti (PEP)

– vazeb na rizikové jurisdikce

Rizikové skóre je pravidelně revidováno během trvání obchodního vztahu.

3.2. Rozšířená kontrola (Enhanced Due Diligence)

U klientů a transakcí s vyšším rizikem je uplatněna rozšířená kontrola, která zahrnuje:

– ověření zdroje majetku (Source of Wealth)

– ověření zdroje prostředků (Source of Funds)

– dokumentaci účelu obchodního vztahu

– zvýšené monitorování transakcí

– schválení nadřízeným pracovníkem

Rozšířená kontrola se vztahuje zejména na klienty s vysokými sázkami, politicky exponované osoby a klienty z rizikových jurisdikcí.

4. Průběžné monitorování a detekce podezřelých transakcí

4.1. Monitorovací systém

Průběžné monitorování všech finančních operací a aktivit probíhá v reálném čase prostřednictvím automatizovaného systému, který sleduje:

– neobvyklé objemy vkladů a výběrů

– pohyb prostředků mezi účty

– vzorce typické pro praní peněz (např. smurfing, chip-dumping, strukturování transakcí)

– nesoulad mezi deklarovaným profilem klienta a aktivitou

– transakce spojené s rizikovými státy nebo subjekty

4.2. Oznamování podezřelých transakcí

Při zjištění okolností nasvědčujících praní peněz nebo financování terorismu je transakce bez zbytečného odkladu oznámena Finančnímu analytickému úřadu (FAÚ). Klient není o oznámení informován.

5. Uchovávání dokumentace a záznamů

Dokumentace a záznamy týkající se identifikace, kontroly a transakcí jsou uchovávány nejméně pět let po skončení obchodního vztahu nebo realizované transakci. Uchovávané údaje zahrnují:

– kopie dokladů totožnosti

– dokumenty k ověření zdroje prostředků

– záznamy o transakcích

– interní analýzy rizik

– korespondence s klientem v souvislosti s AML/KYC

Záznamy jsou uloženy v zabezpečeném systému s omezeným přístupem.

6. Interní organizace a školení

Jmenována odpovědná osoba pro oblast AML, která koordinuje plnění povinností podle AML zákona a je kontaktním místem pro Finanční analytický úřad.

Zaměstnanci, kteří přicházejí do styku s klienty nebo zpracovávají transakce, procházejí pravidelným školením zaměřeným na rozpoznávání podezřelých transakcí, identifikaci a kontrolu klientů, oznamovací povinnost a ochranu osobních údajů.

7. Povinnosti klienta

Klient je povinen:

– poskytnout pravdivé a úplné identifikační údaje

– předložit doklady k ověření totožnosti a zdroje prostředků

– informovat bez prodlení o změně údajů

– spolupracovat při kontrole a aktualizaci údajů

– zdržet se jednání vedoucího k porušení AML předpisů

Nesplnění povinností může vést k odmítnutí nebo ukončení obchodního vztahu, pozastavení účtu.

8. Odmítnutí nebo ukončení obchodního vztahu

Obchodní vztah je odmítnut nebo ukončen, pokud:

– klient neposkytne požadované údaje nebo doklady

– nelze ověřit totožnost klienta nebo zdroj prostředků

– existuje podezření z praní peněz nebo financování terorismu

– klient opakovaně poruší podmínky této politiky

– rozhodne tak příslušný orgán nebo soud

Klient je informován písemně, pokud to neodporuje povinnosti vůči FAÚ.

9. Závěrečná ustanovení

Tato politika je účinná ode dne zveřejnění a závazná pro všechny klienty a zaměstnance. Platforma si vyhrazuje právo aktualizovat politiku podle změn právních předpisů nebo interních postupů. Aktuální znění je vždy k dispozici na webových stránkách.

Dodržování této politiky je podmínkou využití služeb platformy a je součástí závazku k prevenci praní peněz a zajištění integrity finančního systému.